【新人银行工作计划范文】银行年终汇总(模板)

从与客户的对话中学习了如何挖掘和满足客户的潜在需求。在与优秀同事的交流中，我学到了他们宝贵的品质。在一次石灰和特别训练中，我更加自信地对待顾客，勇敢地正视和纠正自己的不足。在日常的传染病预防中，也被所有同事的奉献和禅师病感动了。重点：回顾今年的市场，以谦虚的态度，展示自己在今年的震荡市场中所表现出的不足和改善过程中所做的努力。团队的共同

同努力下 ，我的业务能力不断提升，受到了许多客户的认可与好评。

过去一年，我累计完成任务【】，新开立钻石卡【】张、白金卡【】张、金卡】张【】，新增存款共计【】万元，累计为支行创造了【】万元的基金中收、【】万元的保险中收、【】万元的黄金中收，在分行同岗位中排名一直位于前30（如果业绩不好，就说前1/3、1/2，如果稍微差点，就说中等偏上）的位置；在开门红的营销竞赛中，我在近50家支行的评比中获得了营销达人奖；在今年8月的业务考核中，我还获得了“金牌讲师”的荣誉称号。

今年以来的这些成绩，都离不开行长和主管们的悉心指点以及同事们对我的支持与帮助。

划重点：用数据陈述业绩，用排名展示优秀程度和奖项，你说不记得了？说个大概数，只要不要差太多就行，有种毕业论文引经据典，铁证如山的感觉，业绩好不好，数据说话。当然，最后还是要记得谦虚，能有如此的业绩，这都要感谢领导和同事的大力支持帮助。

还记得刚到零售岗位工作的时候，因为对工作的不熟悉，自己做什么都难免显得吃力。

在解答客户疑问上有时也会遇到不熟悉的业务，但每次遇到不懂的问题，我都会仔细地记下来，在空闲时间虚心请教同事，搞清楚每一个不明白的点，再用笔记本记录下来，下次有客户问起，就能够对答如流了。

而在营销方面，除了会上的演练以及专项的培训，我也会经常观察其他优秀同事是如何成功营销的，并在营销成功后与同事探讨出单的原因以及营销技巧，抓住营销成交的关键窍门，自己在独立营销的时候，先前积累的经验就可以潜移默化地运用到实战中。

刚开始的时候也并没有那么顺利，我便试着将同事的话术上结合自己的特点，再针对不同客户做调整，例如，理财偏好型的客户、风险偏好型的客户、年轻与年老的客户，喜欢看直播的客户，喜欢参加线下活动的客户，针对不同客户精准营销，慢慢地感觉便上来了。

于是从只懂给客户开普卡的我，现在能够从容地与客户介绍金卡、白金卡、钻石卡，以及我们能够为高端客户提供的各种零售服务；从被动接受有理财需求的客户，到现在能够主动点击客户、在了解客户的基础上挖掘潜在需求，让客户对自己的专业程度认可从而创造产能。

在零售业务及专业知识方面，由于入行时间不长，加之对金融体系和市场没有深刻的了解，在面对专业及高端客户时，难免会因谈资缺乏而心有余悸。

为了弥补这个方面的短板，我每天下班后都会留在行里，看平台里的知识分享以及各类专业财经微信（植入：尤其是销售有道，给了我工作上很多帮助），尽可能地掌握学习必要的专业和业务知识内容。

在工作之余，我还报考了CFP、CFA等专业资格认证考试，希望在学习和考试的过程中，能够丰富自己的专业知识，向着全能型零售人才的目标迈进。

今年我还购买了销售有道的理财金字塔，从资产配置的角度为客户讲解理财投资，又直观、又生动，是理财师工作时的好帮手。不少客户看到我办公桌摆的这个金字塔，都会主动和我开聊，让我也明白了一个道理“工欲善其事，必先利其器”。

在这一年里，我在学习中不断地成长，学习业务知识、学习前辈经验，提升专业能力，追求自身素质和业绩水平的不断进步。

划重点：这段体现的是你的成长与升华。营销方面，刻苦学习话术，多观察优秀同事的营销，多开口向别人讨论经验，但又不是只会生搬硬套，还会理论与实践相结合，走出自己的营销路线。此外，求学若渴，下班了主动加班，丰富自己的专业和业务知识，营销与专业双轨提升，不计一切方法提高业绩，努力学习，丰富自我。试问还有比这更让领导感动的吗？

人们都说，工作以后，不但要学会工作与学习，更要学习的是待人处事。作为理财经理，我们是最直接面对客户、与客户交流的。而在这一年里，给我印象最深刻的，也是与客户、及同事的交往，在与他们的交流中，我学到了很多在书本上不曾学到的东西，这也是我今年来最大的收获之一。

记得有一次，我遇到一个炒股的客户来办理业务。在与客户的交谈中，我了解到客户的资金都放在股票里面，我便和他建议可以把资金的一部分拿出来，做一些稳健的投资，而且在用钱的时候也方便赎回提现，不至于在低点卖出，并向客户推荐了大额存单、黄金等。客户采纳了我的建议，收益获得他的认可后，也接受了我推荐的重疾险、高端信用卡等业务，成为了我的忠实客户。

从这件事中我意识到，要让客户接纳自己，不但需要过硬的专业知识，还需要时刻为客户着想，真正站在客户角度，为客户提供有效的理财方案。

划重点：讲个营销的真实故事，能够提高工作总结的可读性，都是罗列数据和流水账的话，也没有人有兴趣继续看的嘛。

有段时间，我记得我的保险销售遭遇了瓶颈期，面谈的客户都不愿意配置保险。还记得当时支行里张姐的保险业绩很好，有天，张姐出了一单保费100万元的重疾险，而客户竟是一个才20几岁的小姑娘。出单之后，我们纷纷去向张姐请教出单的经验，张姐十分慷慨地向我们一五一十地讲了她是如何促成这单交易的。这也让我深刻地体会到了支行同事间友爱互助、共同进步的良好氛围，通过平时的交流学习其他优秀同事的经验，能够让我们更快地进步。

划重点：体现支行氛围友好，同事们不遮不掩，十分愿意分享经验，共同进步，吃着别人的盐，自己走路也快了，we are family！

进入零售条线两年，从一开始懵懂的实习生，成长到现在能够从容面对各类客户、分析市场行情和给出专业建议的理财经理，相信在在X行这个优秀的平台上，在支行这个温暖的大家庭中，我能够走得更长、更远。2021年开门红的号角已经吹响，在新的一年里，我将不断提升自我，砥砺前行，希望能够继续与领导和各位同事们一起携手奋进，再创辉煌！

嗯，新的一年还是会加油加油加油，我们做理财经理的，时刻不要忘了展示我们的激情。

注：本文只适用于新入行及2-3年岗位经验的理财经理。假如您资历深厚，业绩爆表，请自动忽略此文。

（注：再附上一篇刚转型客户经理的年终总结）

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2022年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将2022年工作情况汇报如下：

01基本工作情况

2022年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款****多万元，完成全年日均****余万元，代发工资，通知存款等业务都有新的突破。

02收获与感悟

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2022年，累计发放贷款****余万元，按时清收贷款***万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

03存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

04今后努力方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

综合自销售有道、行业投顾