〈周伯云〉周伯云案件经过?

财经天下（ID:cjtxzk）

文 | 石万佳

编 | 杨舒芳

4月24日晚，上海市公安局官方微博@警民直通车-上海发布消息称，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林金融”）法定代表人周伯云、执行总裁田景升、“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌非法吸收公众存款罪已经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕，涉案金额600余亿元。

此前的4月11日上午，上海市公安局浦东分局官方微博@警民直通车-浦东发布消息称，2018年4月9日，周伯云因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查，对周某某等犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，案件正在进一步调查中。

不到两周时间，警方即公布初步结果，足见有关部门对此案的重视程度。

自首原因为资金链断裂

根据前述微博，实际控制人周伯云向上海市公安局浦东分局自首时称，公司在全国范围内非法吸收公众存款，产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。

经警方调查，善林金融采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”、“线下”交易模式非法吸收公众存款。自2013年10月起，公司在全国开设1000余家线下门店，销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品，但这些项目并无盈利能力，而是通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。

其中，政信通为线下理财产品，资金去向是贵州一家叫中耀华建的公司，该公司在工商信息层面与善林金融及法人周伯云之间并无关联，但根据警方调查，最终似乎仍是流向周伯云等人的账户。

自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台，对外大肆销售非法理财产品, 吸收社会大众资金形成资金池，供周伯云等人任意使用。

业务员多达3万人，底薪一年数十万元不等

4月24日晚，上海电视台新闻综合频道对善林金融案进行了报道，其中除警方发布的信息外，还提到善林金融线下门店员工高峰时达到三万人，每个人除每年数十万元不等的底薪之外，还有高额提成。

视频：上海电视台新闻综合频道相关报道

警方还表示，善林金融的投资规模远大于债权规模，也就是说善林金融还是有少量真实债权的，至于线上平台的存管是否有助于保护投资人的资金安全，警方公告及新闻报道中均未提及。

讽刺的是，在警方初步调查期间，善林金融官方微信公众号未间断更新至4月24日，且发布内容带有维稳性质（见下图），官方微博则一直更新至4月21日。

警方同时表示，公安机关现正对此案开展全力侦查，下一步将全力查清案情，追缴涉案赃款，维护正常金融秩序，将最大限度挽回投资人的损失；同时请各地投资人携带本人身份证复印件、合同复印件及投资、转账凭证等有关资料到本人户籍地或者实际居住地公安机关经侦部门或派出所登记、报案，主动配合公安机关开展调查取证工作。