compliance、compliance心理学

导读：

前一段时间，有个当事人因为一个合同纠纷找到我，让我帮他处理。这个当事人开了一家网络公司，是做装修中介服务的。公司的运营模式是让客户购买一年的服务费，由公司联系到要装修的业主，然后再把准备装修的业主信息介绍给客户。这个当事人从网上下载了一个合同模板，与客户签订了合同，合同承诺一年之内保证客户一定额度的签单量。纠纷的起因就是这个合同，客户觉得自己的签单量远远达不到合同约定的签单量，认为公司违约所以起诉。

当我了解了事情的经过和分析了他们的合同以后，就建议当事人进行调解，把客户的年费退了。因为当事人几乎没有胜算，因为当事人的公司只是一个中介服务机构，怎么可能去把握和控制客户的签单量？就是因为从网上随意下载了一个合同，不经审核就敢跟客户随意承诺，没有考虑可能带来的法律后果。

其实这还不是致命的，上述纠纷只是民事纠纷，最多民事赔偿。致命的是他们公司业务有点不“合规”，很容易涉嫌诈骗，因为通过网络咨询的业主公司很难准确核实和控制其真实信息及装修需求，推介给客户后，一旦没签单成功客户就会认为你是在诈骗。我了解过他们公司的运营模式、业务、合同后，我就警告他，他们公司没有做到“合规”，很危险，必须改变运营模式或者转变经营业务。估计当时他觉得我是危言耸听，没有当回事还继续做。前两天他给我打电话，他说跟他做的一样的业务的朋友公司的所有员工被公安机关突然带走了，好像涉嫌诈骗。如果罪名坐实，估计会判十年左右。听他说，他那个朋友才二三十岁，由此可见“合规”——–悬挂在企业头上的达摩克利斯之剑，是多么重要，做不到“合规”，对企业和创始人都是致命的。

合规介绍：

公司必须建立实实在在的合规治理体系。而不是若有若无或对对付付的事情，相反，在现代法律制度下，任何公司一旦被发现存在虚假合规治理，带来的后果将是更严重的、灭顶之灾的。

一、什么是企业合规？

合规的英语是compliance，是顺从、服从的意思。所谓合规是一个企业为了防范、识别、应对可能发生的合规风险所建立的一套公司治理体系。它是与经营、财务相鼎立的独立治理系统。公司必须建立实实在在的合规治理体系。而不是若有若无或对对付付的事情，相反，在现代法律制度下，任何公司一旦被发现存在虚假合规治理，带来的后果将是更严重的、灭顶之灾的。

理解合规，还要从反面理解，即合规风险。

二、什么是合规风险？

一般认为，合规的风险是企业面临诸多风险的一种，企业的风险主要有三大风险：

第一风险叫经营风险，又叫业务风险。第二个风险是财务风险。第三个风险是是合规风险。合规风险既不同于经营风险，也不同于财务风险。合规风险是指因为企业在经营中存在违法违规乃至犯罪行为而遭受行政监管部门处罚、接受刑事追究的风险。

合规风险分两部分：

第一部分是监管合规风险，即因为有违规违纪违法和犯罪行为而遭受行政监管部门处罚的风险。行政监管合规风险最大的一条就是资格的剥夺，这相当于判处一个企业的死刑。

合规风险第二部分是因为涉嫌犯罪受到起诉、定罪、量刑的风险。合规风险可以被定义为企业因为违反法律法规所可能遭受的国家处罚或者声誉、商业机会等方面的损失。如前合规风险和合同风险（经营风险）法律风险有交叉，但违反行政法规和违反刑法所遭遇的特定法律风险才叫合规风险。

合规风险的解决叫合规治理，所谓合规管理是指企业为了防范合规风险所进行的防范、识别、应对的体系构建，这一套管理体系叫合规管理体系，这一套管理机制叫合规机制。

企业出现的无论是合同纠纷或者是负责人涉嫌刑事犯罪无不与合规有关，所以建议企业相关负责人重视起来企业合规，要么聘请专业法律顾问把握合规治理，要么聘请专业律师为企业进行企业合规培训或者建立一套企业合规治理体系，为企业保驾护航！