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7月19日，平安证券“科学投顾”首次亮相智慧生态大会，该服务在深度融合大数据分析等技术的基础上，提供覆盖客户“投前、投中、投后”全投资场景的个性化财富管理服务，目前已服务四万多名签约客户，管理资产超200亿元。

“怎么把机器的智能、有人情温度的服务和专业高效的沟通结合在一起，是我们目前最想尝试解决的问题。”平安证券经纪业务事业部总经理于翔在接受券商中国记者专访时表示，“科学投顾”希望在证券服务链条上形成智慧中台，并通过科技应用使其更数据化，把客户数据分析、客户行为、客户交易，客户建议、客户服务组成闭环，从而为客户提供更好的服务，推动公司经纪业务向财富管理转型。

一切从更了解客户开始

在于翔看来，过往智能投顾之所以会面临瓶颈，一个重要的原因就是人们过于期待以机器算法来解决市场波动，满足客户的投顾需求。他表示，客户对于投资的预期和需求实际上与市场行情有很大关联，因此市场巨大的波动给科技投顾服务带来了难度。

“‘科学投顾’应用了很多平安集团的科技成果，包括让KYC（Know Your Customer，充分了解你的客户）、动态服务、投资建议、个性化推荐都更加智慧。”据于翔介绍，“科学投顾”在传统的风险承受能力识别基础上，增加了针对投资偏好和投资能力的智慧分析系统，用于分析投资者历史投资偏好和错误投资行为。

举例来说，如果投资者在平安证券开户交易，可定期通过该服务复盘过去一段时间投资的情况，进而发现决策中的主要问题，并加以针对性服务和改善，进而提高客户投资能力，提升投资效果。

于翔表示，通过对客户历史交易行为数据进行统计分析，并借助平安集团“舆情预警”等科技成果，“科学投顾”能够实现为客户持仓股票进行风险预警、个股诊断、产品分析，提高服务覆盖面和服务效率。

四大核心亮点改善客户体验

于翔向券商中国记者表示，对比市场上现有的投顾服务，平安证券“科学投顾”具有四大核心亮点：

第一，更加关注为客户提供投资服务解决方案。从客户遇到的投资问题出发，为客户提供解决具体投资问题的服务方案。

第二，重视为客户提供覆盖“投前、投中、投后”的服务体验流程。不仅重视投前的投资者教育，也重视投后为客户进行账户检视和风险管理。

第三，把风险管理放在投资机会之前，一方面为客户找机会，但另一方面更重视为客户盯风险。

第四，通过大数据分析关注客户投资账户的变动，以客户账户为中心进行服务。

深化“金融+科技”一直是平安集团的重要战略之一。“在整个服务过程中，我们将集团强大的金融科技成果应用在风险管理、动态服务、账户分析等方面，并取得了显著的效果。”于翔表示，平安证券未来将在技术层面及智慧化中台建设方面不断推进金融科技在财富管理、提升客户投资体验方面的应用。

具体来看，在动态服务方面，“科学投顾”使用“智慧舆情预警”系统结合投资顾问跟踪分析，为投资者提供持续的持仓跟踪服务。一旦投资者持有的股票遭遇负面舆情，平安证券投资顾问将会在第一时间给出针对性分析和建议，帮助客户及时作出投资决策，调整持仓，回避潜在风险。而在投资建议方面，“科学投顾”使用金融工程技术结合AI算法寻找有效的技术指标，投资者可以通过筛选和订阅相关策略，及时了解最新的参考建议。

践行集团科技金融战略

7月19日，中国平安首届智慧生态大会在深圳蛇口启动，集结了旗下寿险、产险、银行、证券等专业子公司，首次全面系统的将平安的科技战略、科研人才计划和十大科技应用场景逐一展出。随着金融与科技的结合不断深入，智慧投资在国内的发展方兴未艾。平安证券表示，将坚定不移地推动金融科技在财富管理领域的深度应用。

据悉，自2018年10月平安证券“科学投顾”正式全国推广以来，目前已服务四万多名签约客户，管理资产超过200亿元，深受各类客户的欢迎。截至今年6月底，核心服务“智盯仓”共产生近万条个股事件点评，及时提醒客户对持仓股票进行风险和机会的管理；量化服务“波段策略”共精选50余个高胜率量化策略，客户可以自行选择跟随策略交易信号。

在技术发展层面，于翔表示，平安证券将继续沿着投资研究、客户体验和服务效率三方面推进金融科技的深度应用，包括通过智能化算法不断提高研究效率和研究质量，借助大数据技术不断提高个性化服务能力，以及通过科技手段不断提高员工服务能力和服务效率。

平安证券认为，在未来的行业竞争格局中，数字化运营能力将发挥越来越大的价值，强大的中台能力将为一线进行赋能，同时降低前台业务微创新成本、大幅提高业务创新效率，为生产力提升带来源源不断的驱动力。在金融科技应用规划方面，公司将着重建设证券的“智慧中台”能力，把集团科技成果应用于提升中台的数字化和智能化运营水平，进而带动业务的创新和发展。

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