“恒天财富“恒天财富投资管理有限公司…

“实现碳中和，金融新使命”。10月22日，“2021中国金融发展论坛暨金鼎奖颁奖典礼”正式开幕。

据悉，中国金融发展论坛自举办以来，始终秉持使命担当、专业精进、锐意创新的精神，时刻守望时代最前沿，紧扣当下主题，汇聚经济金融界权威，为投资者答疑解惑，受到各界高度关注。

恒天财富首席信息官王哲先生

今年的论坛依旧不负众望，在金秋十月的北京，金融界一流专家、各类机构的大咖和深耕资产管理行业的专家学者齐聚北京，共论“双碳”目标下的金融业新使命，剖析新时期下金融机构的转型和发展。

会上，金鼎奖评选榜单也正式出炉。该奖项由《每日经济新闻》联合权威学术单位，运用科学的模型和研究方法，通过多个维度考量该领域机构在一年内的各方面表现，从而甄选出一批优质的标杆企业。评选过程公正、透明，评选结果客观、权威。

恒天财富作为第三方财富管理机构，凭借专业性、金融科技实力和综合服务能力在评选中脱颖而出，成功斩获2021年度“年度优秀金融科技公司”奖项。这也是恒天财富第六次捧回金鼎奖，再次印证了恒天财富持续打造核心竞争力，成为中国财富管理行业引领者的信心与决心。恒天财富首席信息官王哲代表恒天财富捧回奖杯。

科技赋能 用数字化变革财富管理行业

经历了过去十几年的快速发展，中国经济和居民财富都上了一个新台阶。有数据显示，截至2020年底，中国财富管理市场规模已达百万亿级，[1]成为极具发展潜力的领域。据艾瑞咨询的行业数据显示，预计到2023年国内个人可投资金融资产有望达到243万亿元人民币。预计未来几年高净值群的资产配置将从房地产、企业股权向金融资产进行更多的转移，其个人可投资金融资产预计仍将维持年化16%的快速增长。

在居民财富增长的同时，财富管理行业也迎来了新变革。随着数字化时代的到来，金融科技发展迅速，数字化转型成为未来财富管理机构决胜的关键因素之一。据悉，传统的财富管理对专业的财富顾问依赖度非常大，因此只有少数客群才可以享受到财富管理服务，但金融科技使得大多数人群也能享受到财富管理服务。同时，财富管理机构还可以通过大数据挖掘来对客户进行精准画像，以实现精准服务规划，提供“千人千面”的个性化资产配置方案和服务，降低交易成本、升级风险管理系统等目标。

有业内人士分析，财富管理数字化一方面延伸了财富管理客群边界，进一步打开了成长空间；另一方面改变了财富管理服务模式，助力实现“千人千面”的全方位服务，满足投资者的个性化需求。麦肯锡的一份研究报告显示，在疫情发生前，中国财富管理行业便已呈现显著的数字化趋势；疫情影响下，投资者交易、咨询、信息获取习惯更是发生了不可逆转的改变，财富管理机构需顺应时势，行走在数字化前沿。

“目前，数字化技术能力的引入主要靠云计算和AI计算。云计算在提升了整体的运营效率后将数字化服务的稳定性带动起来，另外通过云计算方式把原来的大数据计算和AI计算凸显出来，从而实现产品管理风险实时秒级预警，这是财富管理不可或缺的核心技术动力。”恒天财富首席信息官王哲在峰会上介绍，财富管理行业的数字化进程经历了三个阶段：第一阶段主要是利用金融科技提高财富管理业务的效率；第二阶段主要是利用金融科技降低用户成本和提高用户体验；第三阶段，金融科技已经可以大幅提升传统金融的效率、解决传统金融的痛点。

而当下正是财富管理行业数字化进程的第三阶段，也是数字化的关键阶段。作为行业的领军机构，恒天财富也将数字化提升到战略层面，以“财富管理+科技赋能”为核心导向，运用科技赋能做大、做强，打造数字化、智能化、平台化的恒天财富。王哲从技术的角度介绍了恒天财富的数字化战略。“恒天财富的金融科技赋能逻辑就是利用金融科技促进流程信息化、赋能客户运营与产品研发、拓展服务边界，从而提供更好的财富管理服务。”

具体来看：解放双手方面，主要是固化标准，让流程信息化，也就是通过数据和技术打通客户、投顾以及机构之间的链接，延伸财富管理服务价值链，以更低成本交付更高价值服务；解放大脑方面，重点从客户运营、产品研发、理顾服务方面入手，让产品和服务更加个性化和专业化；解放思想方面，就是借助金融科技整合资源和加强合作，从而打造出以客户为中心的一站式财富管理服务。

“恒天财富的科技赋能目标很明确，按照既定的步骤在逐步实施。”王哲表示，恒天财富将通过技术与场景、业务与科技的深度融合，实现数字化赋能，促进服务向智能化、移动化发展；通过全渠道的信息化闭环和数据采集，实现数据资产化；通过数据平台的数据建模和数据分析，为业务提供客户投资偏好、客户资金预测等直接的价值支持；通过自动化的KYC和智能化模型匹配，实现实时的“千人千面”资产配置方案制定。

乘势转型 引领财富管理业新高度

数字化潮流已扑面而来，顺势而为、乘势而上方为智者。恒天财富作为行业的头部机构，显然已洞穿一切。

2020年，恒天财富提出“四大驱动力”来积极践行转型战略，分别是人才驱动、产品驱动、科技驱动、品牌驱动。前面王哲提到的数字化恰是科技驱动中的一环，在恒天财富的科技驱动战略中，除了数字化，还包括平台化和智能化。

平台化主要是加强底层信息技术建设，牢固地基建设，实现数字化财富管理，打造一站式资产配置平台。实现平台完善，即实现针对投资者端、理财师端、金融端、平台服务端的规划落地，财富管理能力开放；智能化则是基于数据，形成线上+线下一体化解决方案，实现八大全面在线，针对投资者端、理财师端、金融端、服务端，四端赋能。

恒天财富希望以更智能化的数字服务能力，通过人工智能、大数据和云计算等技术升级，持续为高净值人群提供以“优质资产配置+科学风险管理”为导向的综合财富管理服务，为投资者创造可持续的价值回报，致力于成为金融科技领域的行业标杆，成为汇聚金融科技发展的重要力量。

数往知来，恒天财富之所以将科技赋能提升到战略层面，跟其十多年来的发展离不开。自2011年成立以来，恒天财富就以客户服务为中心，积极重视市场及客户需求变化，为满足客户需求加大各项能力建设。数据显示，截至2021年9月，恒天财富已为逾11万个高净值家庭和企业客户进行了资产配置。也正是抱着“以客户为中心”的理念，恒天财富才能及时洞悉资管市场和客户需求的变化，明白客户想要的是什么。也因此，在新十年之际，恒天财富将科技和人才、产品提到了同等重要的位置，利用数字科技去更好地服务用户。

恒天财富通过数字化与传统服务的垂直交互整合，推动资产配置流程的创新和应用，着力构建新财富管理时代的独立服务平台。正如业内人士所言，数字科技既可以帮助财富管理机构更好、更全面地展示组合产品特征、关注实时市场动向，又能更好地个性化描述客户的需求，这样就能更高效去匹配产品和客户需求，真正做到千人千面的财富管理定制化能力。

与此同时，恒天财富还利用数字科技加强风控体系建设，打造“管理人四层筛选体系”和立体式风险控制体系，从合作机构的准入到产品上架及存续的全面管理，将尽职调查的工作渗入到产品投前、投中及投后的各个环节，使得产品风险得到专业控制。

恒天财富表示，将紧跟时代需求，以更精细化的客户管理能力、更生态化的产品构建能力、更专业化的投研顾问能力、更智能化的数字服务能力、更定制化的资产配置能力、更精英化的人才队伍建设、更全面化的风控合规能力，多维升级锤炼财富管理核心竞争力，满足高净值人群日益增长的财富管理需求，以财富管理行业创领者的姿态领航新未来，成就新高度。文/园园

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