反洗钱中短期是多久

反洗钱法只是一个金融领域的法规，必须配合相关金融制度完善后、诚信机制的有效建立，才能发挥作用。大部分案例则是针对法人账户与自然人账户之间的密集关联交易（公对私转移资金），要么就是针对证劵业保险业等金融系统风险预防。

传销是私人对私人账户，同时需要注意的还有，洗钱的两种表现形式，在一个短时间范围内，‘集中进分散出’或‘分散进集中出’，也决定目前反洗钱法不可能针对传销操作实施。传销操作是分散进分散出（老总或者操盘手是分散取钱，每个银行网点和柜员机取几万，不用预约，因为老总行为你不知道，对下面成员保密）。

至于反洗钱细节文字，网上可以搜索，反洗钱具体要求和操作，可以找银行内部资料查证，不仅仅依靠公开的资料，以及体系中所谓的银行专业人士说辞，自己去调查去考证。至于个别地区个别银行网点为了抢存款，传销分子开通VIP大客户通道，这也只是银行职能范围内的竞争表现形式，没有什么值得大惊小怪的。没人规定、没有执法部门要求、也没有法律要求银行怀疑对方为传销人员（或其它犯罪）而不让其存款。关键点两个，是否公对私账户，是否分散进集中出，这是两个涉及洗钱的前提条件。

如果依据反洗钱作为抑制行业（打击传销）的调控工具，为什么不用，而要使用传销罪名？这个操作本身不就是已经告诉你，是什么性质了吗？

小编忠告：脚踏实地，谨防被骗