五湖四海该兄弟打一肖

楚天都市报9月11日讯（ 见习记者张理晶 通讯员 朱凛睿 闫永革 赵晓虹）一天之内，三十多名报案者涌入派出所，举报某贷款公司利用“代办贷款业务”“10-100倍放大贷款额度”噱头招揽客户骗钱，事情败露后跑路。2018年6月7日,经过警方一系列的线索摸排，在西安将创鑫嘉惠公司股东之一刘某抓获。据其供述，他和宫某、赵某、孙某一起在武汉先后成立了四家类似公司。经查，四家公司涉案金额总计人民币3191470元，被害人数达六十余人。

借贷频频受阻，欲讨说法却“扑了个空”

2017年11月21日，武汉市公安局江汉区分局迎来30多名报案者，他们状告武汉创鑫嘉惠信息咨询服务有限公司（以下简称“创鑫嘉惠公司”）骗钱后跑路了。

受害人潘女士告诉记者，“今年8月，我在网上看到广告称该公司可以代办大额贷款，还不需要本人征信记录，我相信了。他们用我的手机下载APP后贷款51300元后，立即将这笔钱划走，说能帮我把贷款扩大10倍，只要我和亲朋好友熟记他们给我准备的资料，在银行人员打电话审核时，答对信息，贷款就能办下来。但是我前前后后接了5次审核电话，每次都没有通过。为了放款成功，我不断跟他们补签合同，但后来去他们公司讨说法的时候，公司却空无一人。”

徐女士同受其害，她也是被 “银行内部人员”所谓的“审核”拦住了。用手机下载APP贷款79000元后，对方才告知徐女士因周末P2P平台需要三天时间审核，致使合同无法继续进行，扩大的贷款金额暂缓发放。然而，未收到一分贷款的徐女士不断接到贷款公司的催款电话，创鑫嘉惠公司这边的钱却始终审批不下来，当她发现自己被骗时，对方已经逃之夭夭了。

公安机关在接到报警后高度重视此次重大经济诈骗案件。民警布下法网，全面追逃该公司股东、员工。

从北京到武汉，骗术漂洋过海

2018年6月7日,经过警方一系列的线索摸排，在西安将创鑫嘉惠公司股东之一刘某抓获。据其供述，先后将其公司员工抓获。刘某交代，他和宫某、赵某、孙某一起在武汉先后成立了四家类似公司。宫某是他在北京打工时结识的；2016年，他在北京金融贷款行业就职期间认识了同行赵某；孙某是刘某老乡。2017年6月，刘某等人就开始用学来的骗术运用于武汉金融贷款市场，来“赚大钱”。

“我事先不知道这是家诈骗公司，工作中才渐渐察觉不对劲，但被公司负责人、经理一番‘洗脑’后，就麻木了。”据创鑫嘉惠公司业务员小青介绍，她是公司刚成立时入职的。进去后，参加了公司组织的培训，培训内容是让业务员熟悉公司业务，以招揽客户。刚开始，公司以放大10倍贷款为广告招揽业务，到后来胆子变大，承诺能帮人放大贷款至100倍。一般模式是，客户签完合同后，告知其在家等消息，24小时内会有审核电话打入，客户必须接听并回答正确才能放款成功，但据她所知，没有一个人审核通过，所谓放大贷款，不过是一场彻头彻尾的骗局。

“我们在北京见识了三种骗术：个人信用贷款、个人芝麻贷款和背债业务”，刘某被抓获后详细供述了他们的作案手法，“个人信用贷款业务是我们给客户提供虚假资料，告诉客户会有小额贷款公司或银行通过电话对他们进行审核，只有完全按照资料信息回答才能通过审核，实际上，打电话的都是公司自己人，根本不会让他们审核通过，主要是为了骗取客户手续费。个人芝麻贷款业务跟前一种类似，只是手续费由客户缴纳现金换成了通过小额贷款公司app申请的贷款。背债业务是承诺能帮客户将小额贷款公司app申请到的贷款通过银行内部关系放大100倍，客户得到其中50%左右的钱，没有利息，还款期限长达30-50年，所付出的代价只是在该银行征信记录上记一笔。”

“个人信用贷款业务市场需求小，个人芝麻贷款业务利润少、容易被察觉，我们就把重心转移向了‘背债’业务，开办创鑫嘉惠之后，于2017年又陆续开办了两家新公司：武汉信达恒昌信息咨询有限公司（以下简称‘信达恒昌公司’）、武汉华盛昌信信息咨询有限公司（以下简称‘华盛昌信公司’），主要经营的就是‘背债’业务。”问及开拓新公司原因，刘某如是供述。

作案后立即清空公司，分红后跑路

肖先生落入的正是该团伙“背债”业务的陷阱， “2017年11月18日，我从朋友那里听说了华盛昌信公司，进去后，业务员用我的手机下载了几个小额民间贷款公司的app，以我的名义贷款52000元。款项到账后，经理要我用POS机刷卡的方式将钱全部转出。看到钱被转到一个叫武汉市璀璨珠宝首饰有限公司的账户上，我感觉有点不对劲，就不想做了。经理解释说借珠宝公司做负债流水放大业务，再通过银行进行贷款，还出示了他的身份证和公司营业执照。”看到身份证上的照片跟经理本人一致，又上网查到该公司的工商登记情况，肖先生最终还是选择了相信。没想到，说好的贷款迟迟未到账，等2017年11月29日，肖先生到公司去看，却连电脑都被搬空了。

业务员余某被抓获后，承认他们员工在公司诈骗期间均使用化名，以免被人发觉。其实公司根本没有能力进行贷款放大业务，所谓的三种业务只是将客户的钱骗到自己手中，若客户问起，则极尽拖延，同时在短期内经理会派人将电脑都拖走，让员工将合同全部销毁。经理给员工分红后，公司就地解散。

坚守 “据点”，刘某再开劳务公司

趁被害人发觉前，公司其他人“各奔前程”、作鸟兽散，一部分人去了厦门，赵某回了北京，只有刘某坚守武汉阵地。2018年2月至4月期间，刘某与孙某、宫某又合开了一家宗厚劳务有限公司，这就害苦了陈先生七人。

陈先生等人均是在网上看到宗厚劳务有限公司的信息，和公司签订过外派劳务合同，缴纳一定服务费后，在家等消息。等到了约定时间再联系，业务员手机关机，公司也改头换面，变成其他单位了。

“我们这一群人来武汉就是骗钱的”，犯罪嫌疑人王某如是说，“我们公司自称是劳务输出公司，声称能在国外找到薪酬优厚的工作，但需要事先收取服务费。签订完合同后，我们让客户等消息，三个月不成功保证退钱，在此期间我们尽可能骗取更多的服务费，等到客户醒悟时，我们已经携款潜逃了。”

犯罪团伙来自五湖四海，总计骗六十余人三百万元

今年6月，刘某等人陆续落网。经查，创鑫嘉惠公司涉案金额1247849元，信达恒昌公司涉案金额314144元，华盛昌信公司涉案金额1416077元，宗厚劳务公司涉案金额213400元，总计人民币3191470元，被害人数达六十余人。

刘某、赵某等人来自吉林、河北、北京、新疆、江苏、黑龙江、湖北等地，均为85后、90后，文化程度从小学到大学不等。

楚天都市报记者9月11日从江汉检察院获悉，7月13日江汉检察院已依法以涉嫌诈骗罪批准逮捕犯罪嫌疑人刘某等14人，另外还有涉案人员在逃。目前案件还在进一步的侦查办理当中。

承办检察官告诉记者，我国银行根本没有所谓的“背债”和走流水业务，“有内部关系”都是陷阱，如需贷款一定要走正规程序。在办理各项金融业务前，一定要擦亮双眼，全面考察对方资质。