[金融投资顾问]金融投资公司?

澎湃新闻记者 陈佩珍

【编者按】9月24日-26日，由上海市政府指导、支付宝和蚂蚁集团主办的顶级金融科技大会“外滩大会”将于上海黄浦世博园区举行，主题为“科技让未来更普惠”。在外滩大会开幕前夕，澎湃新闻走访多家代表性企业，展示金融科技的创新成果和创新案例。

先锋领航投顾（上海）投资咨询有限公司（下称先锋领航投顾）投资理财产品“帮你投”在支付宝上线100天后，用户数超20万，管理的资产规模达到22亿元，平均客单超1万元。

2019年6月5日，蚂蚁金服与全球最大的公募基金管理公司之一的美国Vanguard集团合资成立先锋领航投顾，二者分别持股51%和49%，注册资本2000万元。

2019年12月13日，先锋领航投顾收到中国证监会《关于蚂蚁（杭州）基金销售有限公司试点开展基金投资顾问业务有关事项的复函》。

今年4月2日，先锋领航投顾“帮你投”上线支付宝，这也意味着首家合资基金投顾正式上线。

澎湃新闻了解到，“帮你投” 为用户提供选基、配置、调仓等全委托资产管理服务。参照美国Vanguard集团多年来线上投顾经验，先锋领航投顾的投资团队基于Vanguard集团独家专利的“全球资本市场模型”(Vanguard Capital Markets Model，VCMM)中各类资产收益和数据变量进行系统分析，并据以对投资组合未来可能收益进行10000次模拟之后，计算出最适合投资者风险偏好的投资组合。

“我们要做的就是给用户更多的信息，告诉他未来可能是怎么样的，你的目标是怎么样的。通过千人千面的陪伴，让客户收到的信息尽量丰富，而不是简单的用情绪去做投资决策。帮助用户去建立了投资组合以后，用坚持长期投资，减少错误的交易行为，来增加用户的投资收益。”先锋领航投顾CEO张宇说。

“帮你投”会帮客户进行基金申购、赎回等交易，为客户持续跟踪市场动态，并且根据市场情况为客户进行自动调仓。相比国外投顾服务的高门槛，“帮你投”将投资门槛降低到了800元。

张宇表示，不仅想把服务带到中国，也希望把“长期投资，坚持投资”的投资理念带给中国的普通家庭。现在定的起投门槛是800元，其实也是用科技的力量把一个在美国可能要几万美金的服务降到了800元。

资管新规出台至今，商业银行理财产品净值化比例从五年前不足10%已经提升到60%。基金市场上，今年以来新发基金710只，规模达到11854亿元。张宇表示，利率市场化推进之下，大众理财旺盛需求需要寻找新出口。“美国投顾的规模有84万亿，像‘帮你投’这样全委托型的有76万亿，目前，中国投顾的市场潜力还是很大的。”张宇说。

责任编辑：郑景昕

校对：刘威