本报记者 庄会 北京报道

1月3日,好买财富(834418.OC)全资子公司上海好买基金销售有限公司(以下简称“好买基金”)因业务开展过程中存在以投资者教育活动为名向权益类基金产品新客户提供满减券,被上海证监局责令改正。

好买财富董事长、CEO杨文斌解释称:“我们在一个互联网平台上搞了一个公募基金的投教活动,里面有个券码,没特别注意(导致被处罚)。”同时他表示: “监管很严格,我们也在认真整改。”

《中国经营报》记者注意到,2018年12月12日,好买财富刚刚向好买基金增资完成。此外,2018年初开始与大股东腾讯的合作也为好买基金带来了大量的引流,好买财富2018年半年报总结,双方的合作使得针对个人客户的公募基金销量快速上升。

不过,随着营业收入的提高,销售成本也在增加。记者梳理好买财富财务数据发现,截至2018年第三季度,好买财富已经连续三个季度净利润下滑,甚至出现亏损。而好买基金只是好买财富旗下公募基金销售平台,好买基金是否也面临同样的状况?对此,好买财富方面未作出回复。杨文斌解释称:“因为我们是三板挂牌企业,所有信息都需要(公开)披露,不能随便说。”

“病急乱投医”

监管层对公募基金销售向来有严格的规范,为使基金销售行业有序健康发展,《证券投资基金销售管理办法》中对基金销售机构从事基金销售活动有严格和具体的规定,明令禁止以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;以低于成本的销售费用销售基金以及承诺利用基金资产进行利益输送等。

而好买基金此次被罚就是因为踩了其中一条红线。根据《证券投资基金销售管理办法》第八十二条第二项规定,基金销售机构从事基金销售活动,不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。这也是上海证监局对好买基金做出处罚的依据,并责令好买基金于2019年1月15日前予以改正并提交书面报告。

好买财富方面在公告中表示,好买基金在收到行政监管文件后,已经着手对相关事项进行了合规整改。另外好买基金方面还表示,目前公司各项业务运营正常。公司已加强了公司董事会、高管人员对《公司法》《证券法》《非上市公众公司监督管理办法》及其他与公司经营相关的法律法规的学习,进一步加强对各项内部控制工作的管理,不断提高规范运作意识,加强合规性管理。

销售规模增加

2018年1月3日,腾讯旗下100%控股子公司腾安基金销售(深圳)有限公司(以下简称“腾安基金”)正式获批第三方基金销售牌照,腾安基金最主要的业务平台为腾讯理财通。

而作为腾讯旗下参股公司的好买财富,也在腾安基金获得销售牌照后获益颇多。数据显示,深圳市腾讯产业投资基金有限公司持有好买财富25.69%股权,为公司第一大股东。

好买财富2018年半年报指出,在公募基金方面,当期来自机构客户以及零售客户的收入总额约为4253万元,已接近2017年全年的公募基金收入总额。这主要系公司与腾讯理财通开展战略合作,加大了公募基金客户的引流,导致针对个人客户的公募基金销量快速上升。

随着业务规模的快速提高,2018年8月,好买财富计划向好买基金增资8000万元,并于2018年12月12日完成了工商登记变更。增资完成后,好买基金的注册资本从1.2亿元增加到2亿元。

从母公司层面看,好买财富2018年前三季度营业收入约2.86亿元,较上年同期增加59%。然而,净利润却由盈转亏,2018年初至第三季度末归属于母公司股东的净利润为-1410.35万元,其中第一季度、第二季度、第三季度归母后净利润分别为725.33万元、-249.99万元和-1885.7万元,呈持续下滑状态。

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