建信货币、建信货币基金530002…

建信现金增利货币市场基金

招募说明书（更新）

2017 年 第 1 号

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

二零一七年三月

建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）

【重要提示】

本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2015]3076 号文注册募

集。本基金合同已于 2016 年 7 月 26 日生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明

书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对

本基金的投资价值、市场前景和收益等作出实质性判断或保证，也不表明

投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波

动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风

险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证

券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风

险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理

人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本

基金为货币市场基金，其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债券

基金。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募

说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款

类金融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理

和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 1 月 25 日，有关财务数据和

净值表现截止日为 2016 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募说明

书已经基金托管人复核。

建信现金增利货币市场基金招募说明书（更新）

目 录

第一部分 绪言 …………………………………………………………………………………….. 1

第二部分 释义 …………………………………………………………………………………….. 2

第三部分 基金管理人 ………………………………………………………………………….. 6

第四部分 基金托管人 ………………………………………………………………………… 15

第五部分 相关服务机构 …………………………………………………………………….. 19

第六部分 基金的募集 ………………………………………………………………………… 21

第七部分 基金合同的生效 …………………………………………………………………. 24

第八部分 基金份额的申购与赎回 ………………………………………………………. 25

第九部分 基金的投资 ………………………………………………………………………… 33

第十部分 基金的财产 ………………………………………………………………………… 39

第十一部分 基金资产的估值 ……………………………………………………………… 40

第十二部分 基金的收益分配 ……………………………………………………………… 45

第十三部分 基金的费用与税收 ………………………………………………………….. 47

第十四部分 基金的会计与审计 ………………………………………………………….. 49

第十五部分 基金的信息披露 ……………………………………………………………… 50

第十六部分 风险揭示 ………………………………………………………………………… 56

第十七部分 《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ……………….. 58

第十八部分 基金合同的内容摘要 ………………………………………………………. 60

第十九部分 基金托管协议的内容摘要 ……………………………………………….. 61

第二十部分 对基金份额持有人的服务 ………………………….