资料来源:《检察日报》
与事件有关的车辆
诈骗团伙为了获得高额利益,建立了“预付车”骗局,利用别人的身份购买高级汽车办理分期贷款,在3个月内购买了3家4S店6辆高级汽车,之后将车辆转移到异地,低价卖给二手车赚取利润,获得了200多万韩元的数额。
最近,江苏省淮安市淮阴区检察院提起公诉,法院分别以贷款欺诈罪判处吴鹏、朱志强、卢在才、李小武四名被告有期徒刑5年10个月至1年6个月,监禁2万~。据了解,车载界仍然接管的洪健健、彭一明和法院因洗钱罪分别被判处有期徒刑2年6个月、1年6个月、罚款2万韩元和1万韩元。一审判决后,卢在财认为只是帮“百家”贷款,自己的行为不是欺诈,而是提出上诉。2022年3月2日,二审法院驳回上诉,维持原判。至此,隐藏在“预付车”背后的非法利益链条完全被切断。
一拍即合
黑帮共谋设置车贷诈骗。
在连云港做蒸汽贸易生意的吴鹏平日花钱大手大脚,喜欢出入夜总会、酒吧等娱乐场所,经常收入不足。为了满足奢侈消费,他动了想利用汽车欺诈的心。
吴鹏找到了在当地做贷款中介的闺蜜朱志强,分享了自己的私车计划。两人一下子就对了,但两人都不想以自己的名义买车,所以把诈骗车的想法告诉了从事贷款中介的老才。陆友才听了之后,欣然同意加入。为了防止在家门口犯罪被熟人识破,三人商量去附近地区淮安实施私车计划。
三个人很快明确了各自的分工。卢在才找到有贷款需求的“百家”(征信空白,资产状况不好的人),让“百家”往返淮安连云港两地。吴鹏负责帮助包装“百家”,伪造买卖车辆所需材料,将“百家”带到4S店买车和贷款。朱志强负责协助吴鹏共同预付购车定金及保险等费用。
为了尽快找到合适的“背贷款人”,通过微信、QQ、贴吧等四处散发贷款广告,寻找急需用钱贷款的“白户”。很快“鱼”上钩了。
分工合作
利用“百家”骗取豪车
“五宝家具”施来福想贷款一头牛,通过微信等与贷款中介卢在载联系。
“我可以给你贷款,但你得先和我一起去一趟淮安。那边的贷款很容易批准。我们得先给你买辆车。你有车,人们才能给你贷款。(莎士比亚。)陆友才告诉施莱福,要想获得贷款,就必须与他们充分合作。“一定要正式穿着,看起来像老板,到了4S店别忘了少说话。”
几天后,陆友才薛来福开车去见淮安和吴鹏、朱志强两人。吴鹏、朱志强看到穿着正装、摆出boss姿势的喜来福很满意,立即带他办理银行卡和手机卡,提前将买车所需的定金转到那张银行卡上,然后去奥迪4S店挑选奥迪A6L(34.8万韩元)。施来福与4S店签订了购车合同,吴鹏用事先准备好的银行卡支付了12.8万元定金,销售人员立即联系汽车金融公司,帮助办理购车贷款手续。
"这张纸条的内容要抓紧背,才能贷款。"吴鹏世离开4S店后,给了施来福一张写有工作单位地址等信息的纸条,并让施来福签署了车辆委托买卖协议等一堆资料,当场拍照。然后他们带着喜来福来到银行,会见了负责贷款业务的工作人员,喜来福根据纸条的内容顺利回答了工作人员的问题,然后把吴鹏提前在网上伪造的贷款所需的资料交给了银行职员。不久贷款审查顺利通过。吴鹏以施来福的名义去4S店取了车。
市长/市场间交易
低价转卖,创造利润
根据贷款合同,4S店必须在10个工作日内完成车辆抵押贷款工作。但是,每次4S店售货员联系吴鹏时,吴鹏都以有始复一日为由回避,未能办理车辆担保手续。(莎士比亚、吴鹏、吴鹏、吴鹏、吴鹏、吴鹏、吴鹏、吴鹏)
装车后,吴鹏等人在网上办理了假车辆合格证,将车开到连云港。2020年8月,吴鹏以30万韩元的价格将这辆车卖给了从事二手名车交易的洪健康。
洪健康看到崭新的“二手”豪车,心存疑虑。正常情况下,车辆应该有合格证、发票、交强险和两把车钥匙,但眼前这辆车没有执照,没有收据,只有一把钥匙。洪健康对车辆的到来表示怀疑,但为了获得利润,他收购了奥迪汽车。
“我没想到第一枪会取得巨大成功。”尝到甜头的吴鹏等人在接下来的三个月里,又用同样的手段,利用韩某、程某、顾某、顾某四位“百家”的身份,实施了多起车贷诈骗,骗取了一辆沃尔沃S90、一辆沃尔沃XC60和一辆奥迪A60。
吴鹏因为害怕在同一个奥迪4S店连续两次端茶而引起怀疑,所以联系了老家李小武,替吴鹏以“百家”儿子的名义去店里拿了一次车,同时帮忙筹集资金。卖车所得的钱扣除定金等预付费用后,剩下的钱都由朱志强负责分配,事件发生时四个人分配的违法所得都被浪费掉了。
校友事件
诈骗团伙露出本色
2020年12月7日,被骗的奥迪4S店报警销售。
一辆奥迪Q5L,车主只支付了30%的购车首付款,将车开走后便杳无音讯,分期贷款分文未还。同年12月10日,吴鹏、朱志强、鲁有才、李小武4人被抓获归案,随后,洪建刚、彭一鸣主动投案。
2021年6月15日,淮阴区检察院以吴鹏、朱志强、鲁有才、李小武涉嫌贷款诈骗罪向法院提起公诉。同年11月12日,淮阴区检察院指控洪建刚涉嫌洗钱罪,11月18日追加起诉彭一鸣涉嫌洗钱罪。
承办检察官介绍,这是一个用“买车—骗贷—卖车—分赃”模式敛财的犯罪团伙。自2020年8月,吴鹏、朱志强利用5名“白户”身份,骗取贷款共计133万元,鲁有才联系4名“白户”到淮安,参与5起骗取贷款行为,骗取贷款合计110.4万元,李小武以其中一名“白户”儿子的身份帮助提车,参与一起骗贷行为,骗取贷款合计22.6万元。
洪建刚先后以低价从吴鹏手中收购奥迪A6L、沃尔沃S90、沃尔沃XC60、奥迪Q5L汽车等车辆转卖,涉嫌洗钱犯罪,数额达65.77万余元,非法获利约1.8万元。而彭一鸣居间介绍他人从吴鹏处购买汽车,明知车辆系违法取得,仍在网上办理假发票,使吴鹏等人通过贷款诈骗手段所获车辆在车管所正常上牌并交易,协助吴鹏等人将犯罪所得予以转移,个人获利1200元。
关于本案中的5名“白户”,他们对犯罪分子从事贷款诈骗主观明知证据不足,客观上并未实施骗取贷款后转卖车辆分赃等具体犯罪行为,因此,他们未被追究法律责任。2021年12月15日,法院对此案作出一审判决。
(文中涉案人物均为化名)
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